こんにちわ、リョウスケです。
株式投資はボラティリティが高いので、長期投資をすることで、リスクを低減させることができるわけですが、これがなかなか難しいんですよね。
だって、株価が上がっているときは、「もうこれ以上上がらん、売ろう！」って思ってしまいますし、株価が下がっている時は「ヤバい！下がりすぎてメンタル持たん！売ろう！」って思ってしまいますからね。
実は、私も株式投資を始めた頃、書籍やブログに長期投資が推奨されていたので、その通り長期投資を盲信しておりました。
そして、保有していた銘柄が、下がろうが上がろうが、保有し続けていたのですが、その結果・・・保有企業が倒産しちゃったんですよね。
（売却したのは、元値の10分の1位になってからです。）
まあ、これは極端な話で、ビッグバン級のアホ行為だったわけですが、「長期で保有する。」ということだけを重視して、出口戦略を何も考えていないと、同じようなことを起こしてしまう場合があるので、注意してください。
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あと、「長期投資」を行う上では、「暴落」と呼ばれる、大きな下落相場に耐えなくてはいけません。
2000年にドットコムバブルが崩壊した際は、約2年間に渡って、下落相場が続き、高値と比較すると約-50%下落しました。また、2008年に金融危機が起こった際は、約1年間下落相場が続き、高値と比較すると、約-45%下落しました。
こういった暴落と呼ばれるような下落相場は、これまでの歴史上何度も起こってきましたので、個人投資家が、長く株式投資を行っていく上で、「覚悟」しておかなくてはならないことだと思います。
さらに言うと、「長期投資」を心掛けてている方は、長期間含み損を抱えなくてはいけない場合がありますからね。
例えば、ドットコムバブルの起こった2000年前半に投資した人は、その後、ドットコムバブルの崩壊と金融危機を経て、長い間、株価が元本に戻らない期間があるわけです。
ざっくり計算すると、2000年に投資した人は、2013年頃まで、含み損を抱えたままになるはずです。つまり、なんと13年間も元本にすら戻らないということになります。
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まともな神経の方なら、「株式投資は損をする。」という結論に達して、株式投資を辞めてしまってもおかしくないわけです。
ここからは、個人的な意見となりますが、「長期投資」そのものは、いつまで上がるか、いつまで下がるか分からない個人投資家には、最適な投資法だと思いますが、それに固執する必要性はないと思います。
理想は、「結果として」長期保有していた、っていうのが、一番望ましいんじゃないかなって思います。もちろん、銘柄選定をする際には、長期を前提でやった方が、成功率は高いと思いますけどね。
普通のサラリーマンが、資産を形成するためには、資産運用が必須であり、その中でも「株式投資」は、流動性も高く、個人でも資産を形成できる手段の一つだと思います。
ですので、長く株式市場に居続けることが、資産形成の近道だとは思うのですが、場合によっては、全株式を売却して、株式市場の様子を見ることも、株式市場から離れることにはならないと思っています。
未来のことは誰にも分からない以上、相場の様子を見て、誰でも儲かる相場や、誰でも儲かるセクターにのみ投資し、「頭と尻尾はくれてやれ」戦法でも良いと思います。
もちろん、未来を信じ続けて、下がった時に配当再投資などで買い増しして、いずれ上昇した際に爆益を得るシーゲル流投資も素晴らしいと思います。
何が言いたいかというと、自分に適した投資法をやるべきということです。
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